專題：2024金麒麟最佳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)評(píng)選

　　【最佳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)評(píng)選】

　　2024金麒麟最佳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)評(píng)選啟幕！百家券商角逐8項(xiàng)桂冠??

　　新“國(guó)九條”明確提出“推動(dòng)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)投行能力和財(cái)富管理能力建設(shè)”、證監(jiān)會(huì)相關(guān)意見指出“支持機(jī)構(gòu)聚焦主業(yè)，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與居民財(cái)富管理”……在政策逐漸加大力度的引導(dǎo)下，做好財(cái)富管理不僅僅是券商服務(wù)好投資者的基本要求，更是聚焦主責(zé)主業(yè)、當(dāng)好社會(huì)財(cái)富“管理者”角色的核心要義。對(duì)此，新浪財(cái)經(jīng)舉辦2024金麒麟最佳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)評(píng)選，挖掘業(yè)內(nèi)優(yōu)秀轉(zhuǎn)型樣本，打造券商服務(wù)生態(tài)展示平臺(tái)。

　　數(shù)智化轉(zhuǎn)型、AI賦能、買方投顧、國(guó)際化布局、行業(yè)并購(gòu)……這些2024年券業(yè)熱點(diǎn)值得關(guān)注！未來(lái)，面對(duì)著市場(chǎng)環(huán)境不斷變化，券商如何推動(dòng)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型？夯實(shí)服務(wù)本質(zhì)？如何利用AI風(fēng)口謀變突圍？如何防范把控風(fēng)險(xiǎn)？……一系列的思考躍然紙上，未來(lái)充滿機(jī)遇，也充滿挑戰(zhàn)。對(duì)此，新浪財(cái)經(jīng)采訪東吳證券執(zhí)委、財(cái)富管理委員會(huì)總經(jīng)理梁純良先生，針對(duì)東吳證券在財(cái)富管理轉(zhuǎn)型有哪些創(chuàng)新思維？如何打造特色產(chǎn)品體系？如何豐富服務(wù)內(nèi)容？……等維度全方面了解東吳證券的大財(cái)富管理體系。

　　據(jù)介紹，在財(cái)富管理轉(zhuǎn)型方面，東吳證券要以樹立大局意識(shí)為重，明確功能性考核要前置，利益性考核放后面，凝聚匠心，著眼細(xì)節(jié)。券商需聚焦在第二階段——拼模式，解決運(yùn)營(yíng)管理的問(wèn)題，并把客戶收益、公司收益及資產(chǎn)收益率等三方面收益做好，并從財(cái)富管理收入、資產(chǎn)管理收費(fèi)、綜合金融服務(wù)三大方向來(lái)展開。

　　東吳證券財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的核心就是建立以客戶為中心的大財(cái)富管理體系，有三個(gè)主要突破口：一是交易型財(cái)富管理，以專業(yè)策略交易和私募基金服務(wù)為主的交易型財(cái)富管理，實(shí)現(xiàn)“以量補(bǔ)價(jià)”；二是配置型財(cái)富管理，以強(qiáng)化大類資產(chǎn)配置、收費(fèi)類投顧以及提高客戶托管資產(chǎn)效率和回報(bào)率為主的配置類財(cái)富管理，從高凈值配置型客戶向“資產(chǎn)配置+財(cái)富賬戶+賬戶管理”的縱深過(guò)渡，實(shí)現(xiàn)“以費(fèi)代傭”；三是定制型財(cái)富管理，做大做強(qiáng)總部銷售效益和構(gòu)建私人銀行服務(wù)體系的定制類財(cái)富管理，協(xié)同銷售交易+私人銀行服務(wù)，實(shí)現(xiàn) “轉(zhuǎn)型發(fā)展，增收提效”前提下的“以利增收”新格局。

　　探析東吳證券財(cái)富管理轉(zhuǎn)型創(chuàng)新思維：五大舉措夯實(shí)“大財(cái)富管理體系”

　　梁純良表示東吳證券在轉(zhuǎn)型方面主要有五大實(shí)質(zhì)性舉措，包括推動(dòng)客群經(jīng)營(yíng)體系建設(shè)、線下渠道建設(shè)優(yōu)化、建設(shè)ETF生態(tài)圈、拓寬產(chǎn)品線及打造特色產(chǎn)品體系、豐富服務(wù)內(nèi)容打造買方投顧品牌。

　　推動(dòng)客群經(jīng)營(yíng)體系建設(shè)方面，東吳證券圍繞以客戶為中心ROI的提升，厘清業(yè)務(wù)發(fā)展思路，將資源、工具、人力、以及投入費(fèi)用進(jìn)行優(yōu)化調(diào)配，有效地經(jīng)營(yíng)和發(fā)展自己的客戶群體。東吳證券通過(guò)構(gòu)建客戶標(biāo)簽系統(tǒng)，依據(jù)客戶資產(chǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好、行為習(xí)慣等關(guān)鍵要素，進(jìn)行了細(xì)致的分類與分級(jí)，目前已開發(fā)600多種客戶標(biāo)簽。東吳證券借助這些客戶標(biāo)簽，能夠深入洞察客戶數(shù)據(jù)，從多維度、多角度分析客群經(jīng)營(yíng)價(jià)值貢獻(xiàn)。

　　同時(shí)，東吳證券整合線下渠道資源，與有三方存管資質(zhì)的銀行開展聯(lián)合營(yíng)銷活動(dòng)，采取“搭班子，結(jié)對(duì)子”的方式加強(qiáng)分支機(jī)構(gòu)與銀行網(wǎng)點(diǎn)的合作，統(tǒng)一組織開展策略報(bào)告會(huì)、東吳私享會(huì)、東吳E路行、走進(jìn)上市公司等活動(dòng)。各分支機(jī)構(gòu)結(jié)合自身特點(diǎn)與客戶需求，組織特色客戶沙龍活動(dòng)。此外，東吳證券還在分公司和中心營(yíng)業(yè)部組建渠道專員隊(duì)伍，聯(lián)合銀行、基金公司等開展投資策略報(bào)告會(huì)，支持分支機(jī)構(gòu)開展多種線下營(yíng)銷活動(dòng)，進(jìn)一步增加高凈值客戶服務(wù)頻次，提升客戶黏性。

　　在特色產(chǎn)品服務(wù)、ETF服務(wù)方面，梁純良介紹到東吳證券持續(xù)拓寬其產(chǎn)品線，精心打造了一套獨(dú)具東吳特色的產(chǎn)品體系與譜系，旨在全方位滿足廣大客戶日益多元化的理財(cái)需求。目前東吳證券產(chǎn)品線涵蓋了公募、私募、資管、信托、高端客戶定制以及FOF組合等多個(gè)領(lǐng)域，累計(jì)保有管理資產(chǎn)超500億元。對(duì)于追求更高層次投資體驗(yàn)的高端客戶，東吳證券提供了量化與主觀權(quán)益雙輪驅(qū)動(dòng)的私募服務(wù)，助力客戶精準(zhǔn)布局二級(jí)權(quán)益市場(chǎng)。

　　ETF生態(tài)建設(shè)方面，東吳證券為客戶精心篩選并布局了包括中證A50ETF、A500ETF、滬深300ETF在內(nèi)的各類公募寬基指數(shù)產(chǎn)品，公司ETF保有量于2024年更是邁過(guò)了100億元的里程碑，同時(shí)東吳證券還多次組織ETF客戶實(shí)盤交易大賽和“秀財(cái)杯”蘇州證券模擬ETF投資大賽，不僅提升了客戶服務(wù)體驗(yàn)，還豐富了分支機(jī)構(gòu)一線員工開發(fā)、維護(hù)客戶的展業(yè)手段，有效宣傳了公司品牌形象。

　　同時(shí)，東吳證券打造了多個(gè)買方投顧服務(wù)品牌，包括零售客戶服務(wù)品牌“秀財(cái)”、證券投顧服務(wù)品牌“秀盈投顧”、智能交易服務(wù)品牌“秀智投”，以及針對(duì)高凈值客戶的“秀享”服務(wù)品牌，為投資者提供覆蓋投資咨詢、交易工具及資產(chǎn)配置的全方位服務(wù)。針對(duì)零售客戶，東吳證券打造了數(shù)智化財(cái)富管理平臺(tái)東吳秀財(cái)App，依托A5交易系統(tǒng)、數(shù)字化中臺(tái)，構(gòu)建多元化數(shù)字服務(wù)生態(tài)，為客戶提供證券開戶、交易買賣、財(cái)富配置、智能投顧等一站式、差異化線上投資理財(cái)服務(wù)，目前東吳秀財(cái)App累計(jì)用戶達(dá)200萬(wàn)。

　　投顧服務(wù)方面，2024年?yáng)|吳證券對(duì)“秀盈投顧”品牌進(jìn)行了全面升級(jí)，挑選了一批精英投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)，為客戶提供資產(chǎn)配置建議、投資分析及投資者教育內(nèi)容等專業(yè)的投資顧問(wèn)服務(wù)。目前“秀盈投顧”已逐步構(gòu)建起“投顧+主觀、投顧+資訊、投顧+工具”的服務(wù)體系，為客戶提供包括投教、觀點(diǎn)、模擬組合、直播、一對(duì)一咨詢、課程等在內(nèi)的全方位投資顧問(wèn)服務(wù)。

　　針對(duì)高凈值客戶，東吳證券精心打造了“秀享”服務(wù)品牌，旨在滿足客戶“人-家-企-社”多方位需求，進(jìn)一步提升客戶體驗(yàn)。值得一提的是，為高端客戶量身定制的東吳之聲（VOD）AI甄選服務(wù)，不僅持續(xù)優(yōu)化客戶服務(wù)體驗(yàn)，還助力一線員工展業(yè)，同時(shí)提供東吳證券品牌形象的多元化展示功能，為客戶帶來(lái)一站式、智能化的服務(wù)解決方案。

　　全面發(fā)力“AI+”：構(gòu)建智能化服務(wù)平臺(tái)賦能業(yè)務(wù)

　　在談到科技、AI智能如何與財(cái)富管理業(yè)務(wù)相融合的方面，東吳證券利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等技術(shù)，整合客戶信息、服務(wù)流程和資源管理，打造一站式智能化服務(wù)平臺(tái)——全新自研平臺(tái)東吳秀財(cái)APP，打造東吳特色數(shù)字化服務(wù)生態(tài)。東吳秀財(cái)APP已搭載最新數(shù)字人開戶、AI聽盤、數(shù)字人播報(bào)、數(shù)字人智能客服等創(chuàng)新數(shù)字化服務(wù)和產(chǎn)品，積極探索數(shù)字化產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新落地，為客戶提供更加便捷、高效、個(gè)性化的服務(wù)，實(shí)現(xiàn)普惠金融的目標(biāo)，讓廣大投資者享受到了數(shù)字化帶來(lái)的便利。

　　在“AI+”已成行業(yè)發(fā)展主流的當(dāng)下，東吳證券引入AI 數(shù)字人及AI功能賦能業(yè)務(wù)。梁純良介紹，東吳證券數(shù)字人開戶服務(wù)通過(guò)逼真、親切的虛擬人“小吳”形象，為客戶營(yíng)造陪伴式的開戶氛圍，通過(guò)數(shù)字人對(duì)話的方式降低了客戶操作難度，提升了總體效率，較傳統(tǒng)H5開戶方式，AI數(shù)字人開戶的成功率有明顯提升，極大地優(yōu)化了客戶體驗(yàn)。值得一提的是，AI智能聽盤功能則在APP端提供個(gè)性化語(yǔ)音合成服務(wù)，解放用戶雙眼，滿足用戶播報(bào)實(shí)時(shí)行情、資訊和異動(dòng)標(biāo)的等需求。不僅如此，還支持行情浮窗，關(guān)閉APP仍可進(jìn)行實(shí)時(shí)播報(bào)，助力洞察市場(chǎng)行情動(dòng)態(tài)，把握投資機(jī)遇。

　　同時(shí)，東吳證券還推出了AI投顧、AI智能報(bào)告、AI東吳之聲、輿情因子分析等一系列工具，助力多個(gè)業(yè)務(wù)部門提質(zhì)增效，為公司的高質(zhì)量發(fā)展提供了有力支持。

　　在券商財(cái)富管理迎來(lái)“買方時(shí)代”之際，東吳證券如何實(shí)現(xiàn)向“買方投顧”服務(wù)轉(zhuǎn)型呢？據(jù)悉，東吳證券打造多元化的金融產(chǎn)品貨架助力財(cái)富管理解決方案的多樣化和高效化。未來(lái)ETF將在全市場(chǎng)基金產(chǎn)品中的占比會(huì)越來(lái)越高，東吳證券也將重點(diǎn)推動(dòng)落地以ETF為重要配置對(duì)象的買方投顧模式，打造ETF生態(tài)圈。

　　深耕投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)方面，東吳證券堅(jiān)決貫徹“根據(jù)地戰(zhàn)略”，通過(guò)“秀財(cái)”“秀盈”、“秀享”三大服務(wù)體系構(gòu)建“人-家-企-社”的基于客戶生命周期的財(cái)富管理體系。在投顧產(chǎn)品與服務(wù)體系建設(shè)方面，公司積極踐行買方投顧理念，圍繞客戶需求不斷升級(jí)產(chǎn)品與服務(wù)體系，逐步實(shí)現(xiàn)投顧業(yè)務(wù)的產(chǎn)品化、標(biāo)準(zhǔn)化、體系化。

　　在投顧團(tuán)隊(duì)建設(shè)方面，東吳證券始終堅(jiān)持全方位培養(yǎng)與專業(yè)化轉(zhuǎn)型的人才策略，持續(xù)提升團(tuán)隊(duì)服務(wù)能力。在投顧平臺(tái)建設(shè)方面，公司持續(xù)探索通過(guò)金融科技賦能投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)。目前，東吳秀財(cái)APP推出了一系列高效、簡(jiǎn)易、便利的智能化投資理財(cái)工具，包括AI智能網(wǎng)格交易、智能條件單、賬戶診斷工具等，幫助投資者省心投資、理性投資、智能投資，打造“科學(xué)投資”服務(wù)體系。

　　在投資者教育方面，東吳證券持續(xù)做好陪伴式引導(dǎo)與服務(wù)，創(chuàng)新服務(wù)模式，擦亮專業(yè)化投教名片，聯(lián)動(dòng)全國(guó)各地分支機(jī)構(gòu)線上、線下齊發(fā)力，舉辦各類投教活動(dòng)2000余場(chǎng)，覆蓋人次超2200萬(wàn)。同時(shí)，東吳證券融入本地江南文化，創(chuàng)作特色化投教作品，匠心獨(dú)具打造了一系列內(nèi)容新穎、感染力強(qiáng)的投教精品，全年制作近4000個(gè)投教產(chǎn)品，累計(jì)閱讀點(diǎn)擊量達(dá)上億次，多個(gè)作品獲得監(jiān)管部門與投資者認(rèn)可。

　　東吳秀財(cái)大模型：整合四大AI應(yīng)用范式 賦能財(cái)富管理業(yè)務(wù)

　　在談及未來(lái)券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展路徑，梁純良主要介紹了四種路徑，包括信創(chuàng)系統(tǒng)的全面升級(jí)、數(shù)據(jù)應(yīng)用在各業(yè)務(wù)場(chǎng)景的全面落地、業(yè)務(wù)協(xié)同模式和響應(yīng)機(jī)制的進(jìn)一步優(yōu)化以及全面了解客戶、觸達(dá)客戶。

　　系統(tǒng)方面，券商將會(huì)精心打磨專業(yè)投資者服務(wù)生態(tài)閉環(huán)，自主研發(fā)交易系統(tǒng)，完成全面信創(chuàng)改造，實(shí)現(xiàn)全自主可控，打造高質(zhì)量客戶服務(wù)體系，會(huì)重點(diǎn)推進(jìn)證券行業(yè)信息系統(tǒng)應(yīng)用創(chuàng)新工作，全方位優(yōu)化客戶體驗(yàn)感，加快對(duì)AI、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)等前沿領(lǐng)域新技術(shù)的應(yīng)用與探索。

　　數(shù)據(jù)應(yīng)用方面，梁純良介紹了數(shù)據(jù)應(yīng)用在各個(gè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景落地的情況，舉例了東吳秀財(cái)大模型，通過(guò)整合四大AI應(yīng)用范式：AI對(duì)話、智能BI、智能體與增強(qiáng)搜索，整合RPA和API工具，在投研、投顧等關(guān)鍵領(lǐng)域落地了58個(gè)應(yīng)用場(chǎng)景，具備個(gè)股漲跌分析、個(gè)股診斷、盤后總結(jié)、輿情分析、投顧助手、企微客服助手、投研日?qǐng)?bào)/周報(bào)生成合規(guī)問(wèn)答、數(shù)字人培訓(xùn)等功能，實(shí)現(xiàn)基于大模型的流程優(yōu)化與效率提升，構(gòu)建高效且靈活的智能化工作環(huán)境。

　　業(yè)務(wù)協(xié)同方面，券商的財(cái)富管理業(yè)務(wù)應(yīng)用將會(huì)推行敏捷開發(fā)模式，更加關(guān)注端到端流程優(yōu)化，通過(guò)中臺(tái)完成產(chǎn)品和功能的標(biāo)準(zhǔn)化封裝，更好地支持業(yè)務(wù)系統(tǒng)的創(chuàng)新，打通底層數(shù)據(jù)，落實(shí)數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)，實(shí)現(xiàn)從業(yè)務(wù)洞察到經(jīng)營(yíng)管理的閉環(huán)，也將依托客戶行為數(shù)據(jù)、交易數(shù)據(jù)等關(guān)鍵數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)客戶畫像分析，賦能前端精準(zhǔn)營(yíng)銷。

　　觸達(dá)客戶方面，券商的財(cái)富管理與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要面向C端用戶，數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重點(diǎn)在于理解客戶、觸達(dá)客戶、智能推薦、智能服務(wù)。建設(shè)統(tǒng)一的客戶數(shù)據(jù)中心，多維度收集和識(shí)別與公司產(chǎn)生連接的客戶信息，構(gòu)建豐富的用戶畫像，提升對(duì)客戶的洞察分析能力。利用企業(yè)微信，實(shí)現(xiàn)對(duì)用戶的隨時(shí)觸達(dá)，以便于提供高效服務(wù)；打造高效的客戶觸達(dá)能力，提供更智能、更多元的財(cái)富管理服務(wù)。利用金融科技，向用戶提供智能資訊、智能理財(cái)、智能交易、智能投后服務(wù)，滿足用戶多樣化的要求。